20 % des clients bancaires avouent avoir déjà falsifié un document pour ouvrir un compte ou souscrire un crédit*. Et ce chiffre monte à 30 % chez les 18-35 ans !
Pourtant, dans encore beaucoup d’établissements de crédit, l’analyse anti-fraude sur les pièces transmises, est réalisée à la main, et seulement une fois le dossier passé au service étude.
A la clé : un risque d’usurpation d’identité et de fraude notamment sur le justificatif de revenus, une faible efficacité opérationnelle, et d’une insatisfaction client, qui apprend seulement plusieurs jours après avoir fourni ses pièces, que l’une d’entre elles n’est pas lisible par exemple.
La solution sur cet exemple ? Intégrer Tessi SMARTCONTROL à deux étapes du processus.
1- Mettre en place le service Niveau RECONNU dès l’entrée en relation, lorsque le client transmet ses pièces, afin de l’alerter immédiatement si une d’elles n’est pas lisible, ou par si exemple les dates ne respectent pas vos règles de validité.
2- Au moment de l’étude, intégrer un contrôle Niveau AUTHENTIFIE (pour les scores fraude élevés) et Niveau VERIFIE (pour les scores fraude standard), afin de détecter tout risque de fraude sur les documents transmis.
*Source : enquête INBanque – Tessi – Capgemini, juin 2023
La fraude à l’assurance est un phénomène important et en très forte augmentation : + 10,5 % en 2023 en IARD, et même + 184 % en prévoyance santé.*
Mais, face à un secteur où les documents sont nombreux et parfois peu ou pas normés, les technologies d’IA de Tessi SMARTCONTROL permettent aussi d’extraire tout type de donnée, de tout type de document, y compris pour des documents non structurés et manuscrits.
* Source : L’argus, septembre 2024, d’après les chiffres de l’ALFA
Selon Imodirect en février 2024, 23 % des dossiers transmis par les candidats à la location en Ile-de-France comportent au moins un élément falsifié. Il s’agit très majoritairement des justificatifs de revenus.
Or, la véracité des informations sur le candidat est critique, afin notamment de garantir sa solvabilité.
Avec Tessi SMARTCONTROL, vous permettez à vos agents de s’assurer que les documents remis par leurs clients n’ont pas été falsifiés.
Vous permettez également le contrôle automatique de complétude et de cohérence des éléments du dossier.
Pour aller plus loin, découvrez nos trois articles blog sur le sujet :
La fraude ne cesse de se généraliser tout en utilisant des méthodes toujours plus pointues. Découvrez pourquoi, avec sa toute nouvelle version, Tessi SMARTCONTROL devient plus que jamais un outil de « Contrôle documentaire intelligent ».
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