L'Observatoire Tessi de la fraude documentaire

Anticiper, analyser et lutter contre un fléau croissant

La fraude documentaire représente aujourd’hui un enjeu majeur pour les particuliers, les entreprises, les administrations et les économies nationales. Elle désigne la création et/ou l’utilisation de documents falsifiés ou frauduleux dans le but d’obtenir des avantages illégitimes ou de commettre des activités criminelles. Selon La Revue Banque, elle représente la 3e plus grande industrie criminelle au monde derrière le trafic de stupéfiant et la prostitution. Son impact ne se limite pas aux pertes financières immédiates, elle affecte la confiance dans les systèmes, exacerbe les inégalités sociales et freine le développement économique.

Pour faire face à cette menace, Tessi lance son Observatoire de la fraude documentaire, un centre d’expertise dédié à l’analyse et à la prévention.

Enjeux et chiffres clés

sur la fraude documentaire

  • 65

    milliards d'€ de pertes annuelles en France

  • 69

    c'est le pourcentage des entreprises françaises ciblées

  • 244

    c'est le pourcentage d'augmentation des fraudes numériques en 1 an

 
 
« Face à l'industrialisation de la fraude documentaire et à l'émergence des technologies d'IA générative, il devenait urgent de créer un organe capable d'analyser ce phénomène et d'accompagner les entreprises »

Emmanuelle Ertel - Directrice générale de la digital factory de Tessi

Une réponse urgente face à la fraude documentaire

État des lieux de la fraude en France
Un constat alarmant

Selon l’étude Allianz x DFCG de 2022 :

  • 69% des entreprises françaises ont déjà été confrontées à une tentative de fraude documentaire.
  • 80% d’entre elles ont mis en place des cellules anti-fraude pour se protéger.
  • L’impact financier est colossal, avec 65 milliards d’euros de pertes annuelles, soit 2,5% du PIB national.
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Tous les secteurs sont touchés :
  • Santé : La fraude aux cartes Vitale et aux ordonnances pourrait atteindre 2,4 milliards d’euros d’ici 2027.
  • Assurances : Les fausses déclarations entraînent des pertes annuelles de 2,5 milliards d’euros.
  • Banque : Plus de 1 milliard d’euros de pertes chaque année.
  • Immobilier : Entre 5 et 10% des dossiers locatifs contiennent des documents falsifiés.
  • Fraude fiscale : Estimée à 60 milliards d’euros par an.
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Une fraude de plus en plus sophistiquée

L’IA générative permet aux fraudeurs de créer des faux documents indétectables par les systèmes traditionnels. Un rapport Signicat révèle que 42,5% des fraudes dans le secteur financier sont aujourd’hui générées par l’IA, avec un taux de réussite de 29%.

Plus préoccupant encore, la fraude se banalise : 10,8% des Français admettent avoir déjà utilisé un faux document, avec un succès de 73%.

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L'Observatoire Tessi : une réponse stratégique

Pour mieux comprendre et anticiper ces menaces, l’Observatoire Tessi repose sur trois axes majeurs :

  • Production d’analyses et d’études : un rapport annuel cartographiant les fraudes par secteur.
  • Veille technologique et réglementaire : surveillance des tendances et des nouvelles techniques de fraude.
  • Réseau d’experts : un collectif spécialisé en cybersécurité, IA et analyse documentaire.

L’Observatoire Tessi s’entoure d’experts en cybersécurité et intelligence artificielle, et renforce son expertise par des partenariats académiques et institutionnels. Sa mission : devenir la référence en matière d’analyse et de prévention de la fraude documentaire.