La lutte contre la fraude est ainsi devenue un enjeu majeur pour les e\u0301tablissements bancaires, qui doivent se donner les moyens de s\u2019en pre\u0301munir pour chaque prestation et a\u0300 toutes les e\u0301tapes de la relation client. Aucun processus me\u0301tier n\u2019est e\u0301pargne\u0301, du segment \u00ab\u00a0particuliers\u00a0\u00bb a\u0300 l\u2019offre \u00ab\u00a0professionnels\u00a0\u00bb, de l\u2019onboarding cre\u0301dit aux ope\u0301rations du quotidien, voire m\u00eame aux successions\u00a0!<\/p>\n
Pour lutter contre la fraude, les banques peuvent bien su\u0302r s\u2019appuyer sur les dispositifs de conformite\u0301 re\u0301glementaire lie\u0301s au respect du KYC (\u00ab\u00a0Know Your Customer\u00a0\u00bb) et de LCB-FT (lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme). Le de\u0301fi pour les e\u0301tablissements bancaires\u00a0? Parvenir a\u0300 contrecarrer la fraude sans de\u0301grader l\u2019expe\u0301rience client. Un e\u0301quilibre qui peut e\u0302tre trouve\u0301 par les acteurs bancaires en externalisant leurs contro\u0302les aupre\u0300s de tiers de confiance spe\u0301cialistes du secteur.<\/p>\n
Au sein de l\u2019environnement bancaire, les pratiques frauduleuses s\u2019expriment en premier lieu par la fraude documentaire, qui consiste en la contrefac\u0327on, la falsification, l\u2019usage frauduleux ou l\u2019obtention frauduleuse d\u2019un document. Il est donc strat\u00e9gique de lever les doutes face aux faux justificatifs et d\u2019automatiser les processus de v\u00e9rification.<\/p>\n
Les justificatifs d\u2019identite\u0301 sont les documents qui font l\u2019objet du plus grand nombre de fraudes. La fraude a\u0300 l\u2019identite\u0301 repre\u0301sente donc pour les banques un risque de pre\u0301judice financier conside\u0301rable. Il faut donc imp\u00e9rativement identifier et se pr\u00e9munir des nouvelles pratiques des fraudeurs au sein des parcours clients digitaux et renforcer sa s\u00e9curit\u00e9 num\u00e9rique en prenant les bonnes options.<\/p>\n
La fraude au paiement, ou l\u2019utilisation ille\u0301gitime d\u2019un moyen de paiement ou de ses donn\u00e9es, doit \u00e9galement faire l\u2019objet d\u2019une vigilance particuli\u00e8re pour les \u00e9tablissements financiers. Il faut absolument redoubler de vigilance face a\u0300 la vari\u00e9t\u00e9 des fraudes au paiement, mesurer leur impact du point de vue des \u00e9tablissements bancaires et d\u00e9ployer des dispositifs leur permettant de s\u00e9curiser ce sujet sensible.<\/p>\n
A\u0300 l\u2019e\u0300re du nume\u0301rique, le respect des obligations LCB-FT est devenu pour les banques un enjeu phare.\u00a0Externaliser la gestion de ses alertes\u00a0constitue un des moyens de mettre en place un dispositif efficace et conforme aux exigences du re\u0301gulateur. Cela permet de g\u00e9rer les obligations le\u0301gales, d\u2019absorber et d\u2019optimiser le volume croissant de fraudes.\u00a0<\/strong>Cela permet \u00e9galement aux collaborateurs des banques de se concentrer sur les alertes douteuses ou av\u00e9r\u00e9es.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" La lutte contre la fraude est ainsi devenue un enjeu majeur pour les e\u0301tablissements bancaires, qui doivent se donner les moyens de s\u2019en pre\u0301munir pour chaque prestation et a\u0300 toutes les e\u0301tapes de la relation client. Aucun processus me\u0301tier n\u2019est e\u0301pargne\u0301, du segment \u00ab\u00a0particuliers\u00a0\u00bb a\u0300 l\u2019offre \u00ab\u00a0professionnels\u00a0\u00bb, de l\u2019onboarding cre\u0301dit aux ope\u0301rations du quotidien, voire […]<\/p>\n","protected":false},"author":11,"featured_media":38825,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":true,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[47],"tags":[],"class_list":["post-24849","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news"],"acf":[],"yoast_head":"\n